教育やお金の話をする中でNISAや投資の話についても、触れざるを得ないので、今や情報に溢れかえっていて、面白みはないが、我が家の投資方針についても記事にしておこうと思います。

投資は「正解探し」ではなかった

ここ数年、新NISAが始まり、
「オルカンかS&P500か、どちらが正解なのか？」
というような議論をよく目にするようになりました。

• eMAXIS slim 全世界株式（通称：オルカン）
• eMAXIS slim 米国株式（通称：S&P500）

のことを指しており、アメリカのトップ500社や全世界の優良企業に分散投資し、企業が繁栄・衰退すれば勝手に銘柄も入れ替えてメンテナンスまでしてくれ、さらに手数料まで非常に安い、みんな大好きな商品です。

この２つを比べると、短期的なリターンを見ればS&P500、すなわち、米国株が優位な年も多くあります。しかし我が家が実際に積立投資を続けてきて思うのは、投資の成果を分けるのは銘柄選びよりも「信じて続けられるかどうか」 だということです。

この記事では、私自身の投資の実体験をもとに、
オルカン（全世界株式） を積み立て続けて感じたことを書いてみます。

投資を始めたきっかけ｜旧NISAと信頼できる考え方

私が投資を始めたきっかけは、旧NISA制度と、
両学長の『お金の大学』や山崎元さんの「ほったらかし投資術」の本を読んだことでした。

どれも共通していたのは、

• 短期で儲ける話をしない
• 普通の人が無理なく続けることを重視している
• 投資を「生活の一部」として考えている

という点です。

「共働きで忙しい我が家でもできそうだ」と思えたことが、 投資を始める一番の後押しになりました。

非常に少額からのスタートと、1年後の焦り

最初の投資額は、数千円単位からの本当にごく少額スタートでした。 「まずはやってみる」 という感覚で、恐る恐る積み立てを始めたのを覚えています。

それから1年ほど経った頃、ふと評価額を見てみると、銀行預金ではありえない（といっても数%の）プラスになっていました。

そのときに感じたのは、喜びよりも意外な感情でした。

「もっと早く、もっと多くのお金を入れておけばよかった…」

増えているのを見て、なぜか焦りに駆られたのです。
これは、実際に投資をやってみないと分からない感覚だと思います。

含み損の時期と「バーゲンセール」という考え方

もちろん、良い時期ばかりではありません。
その後、評価額がマイナスになる時期も経験しました。（身の回りで、マイナスが怖くなって売ってしまった知り合いもいました）

もちろんマイナスになって嬉しい人はいないと思いますが、きちんと書籍等で長期投資の考え方を腹落ちしていれば、

• 価格が下がる＝悪いこと　　　 ではなく
• 価格が下がる＝買い時

という考え方に少しずつ切り替わっていました。

むしろ, 「今はバーゲンセールだ」 と思って、
淡々と買い続けることができたのです。

結果として、信じて買い続けたことで、後から報われる経験をすることができました。
これは本や理論を学んだ上で、一度マイナスを乗り越える実体験を学ぶことは人生の大きな教訓となります。

オルカン派である理由｜リターンよりも未来の不確実性

我が家の投資信託の銘柄は、現在オルカン（全世界株式）を中心にしています。

米国株（S&P500）の方がリターンが高い年が多いのは事実ですが、それでもオルカンを選んでいる理由は、とてもシンプルです。

定年退職まで20年、30年という長い時間を考えたとき、
世界がどうなっているかなんて、誰にも分からない と思うからです。

• 今後も米国が圧倒的に成長し続けるかもしれない
• アメリカといえど、いずれ衰退し、別の国や地域が台頭してくるかもしれない

そうした未来を予想するより、「世界全体に分散して持ち続ける方が自分の性格に合っている」と感じました。

投資においては、続けられること は何よりも重要です。

投資をやめたいと思ったことがない理由

これまで、投資をやめたいと思ったことは一度もありません。

自分が子どもの頃を思い返すと、今では当たり前のスマホやYouTubeは存在していませんでした。

そこから、

• インターネットの普及
• スマートフォンの登場
• 生成AIの進化
• ロボットや自動運転が見える未来

ここまで社会は変わってきました。

この流れを見ていると、
人類はこれからも成長していくと信じられるのです。

投資とは、単なるお金儲けではなく、
「未来を信じる行為」 なのだと思っています。

投資が生活と考え方を変えた

投資が楽しくなってくると、
「いかにして投資に回せるお金を増やすか」を自然と考えるようになりました。

• 無駄な支出を見直す
• 収入を上げるために転職を考える
• お金の使い方に優先順位をつける

また、毎日市場をチェックし、世界のニュースを見るようになったことで、経済や社会に対する視野も広がった と感じています。

まとめ｜Just Keep Buying の本当の意味

積立投資で大切なのは、
完璧な銘柄を選ぶことではありません。

信じて続けられる仕組みを作ること。

私にとっては、それがオルカンであり、
「Just Keep Buying」というシンプルな考え方でした。

これから新NISAで投資を始める人、
オルカンかS&P500で迷っている人の参考になれば幸いです。